A kialakult gazdasági és demográfiai helyzet egyértelműen rávilágítottak az öngondoskodás fontosságára, vagyis arra, hogy az önkéntes nyugdíjpénztár intézménye továbbra is elengedhetetlen része a nyugdíjcélú megtakarításoknak. 2015. április 1-jén bevezetésre került a választható portfólió rendszerünk, melynek keretében a pénztártagok három, eltérő futamidejű és eltérő kockázati szintű portfólió közül választhatnak.

2019-ben nagyon kedvezően alakult a befektetési környezet, különösen a részvények jelentős értéknövekedést értek el, így az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár mindegyik portfóliója infláció feletti hozamot termelt a pénztártagok egyéni nyugdíjszámláján. 2020-ban, a nagyon nehéz befektetési környezet ellenére, az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár mindegyik portfóliója – a kockázati szinteknek megfelelően – pozitív hozamot termelt a pénztártagok számára, így növekedett az egyéni nyugdíjszámlák értéke.

Az elmúlt évek hozamait is figyelmbe véve, mindhárom portfólió teljesítménye hosszú távon (10, illetve 15 évesátlagban) meghaladta az átlagos (dec/dec) infláció mértékét, vagyis reálhozamot termelt a pénztártagok számára.

20%.jpg

Kiszámítható portfólió

Bázis Portfólió

Lendület portfólió

Portfoliók közötti megoszlási arány 2020. december 31-én

6,7%

82,6

10,7%

2020. évi nettó hozamráta

0,84%

2,29%

4,60%

10 éves (2011-2020) átlagos nettó hozamráta

5,00%

5,80%

6,73%

15 éves (2006-2020) átlagos nettó hozamráta

5,07%

5,60%

6,22%

Amennyiben kíváncsi pénztári befektetésének alakulására, illetve aktuális egyenlegére regisztráljon, vagy lépjen be a Tagi portálra. Továbbá a portfóliók napi árfolyamát is nyomonkövetheti a Portfoliók árfolyamaoldalon.